Offre 02 — Référence Retraite
Bilan Retraite,
la solution à vos questions
La retraite est source de beaucoup d’interrogations. Quel sera le montant de votre future pension ? Avez-vous cotisé assez de trimestres ? Référence Retraite y répond point par point.
Avec son Bilan Retraite, Référence Retraite répond point par point à toutes vos questions. Ce bilan entièrement personnalisé vous permettra de connaître la meilleure date de départ à la retraite et les montants auxquels vous avez droit.
En premier lieu, votre conseiller récolte toutes les informations concernant vos droits acquis afin de reconstituer l’ensemble de votre carrière. Nous identifions toutes les erreurs dans vos relevés ainsi que les trimestres omis (stage, période à l’étranger…) et vérifions vos droits à la retraite de base et complémentaire.
Les experts Référence Retraite estiment vos droits en fonction de vos derniers revenus et de ceux que vous prévoyez en fin de carrière, en éditant un comparatif sur plusieurs années.
Il nous est aussi possible de comparer sur le long terme plusieurs situations telles que :
Départ à taux minoré et départ à taux plein
Carrière longue et âge légal
Toutes les solutions de calculs sont envisageables et adaptables en fonction de votre profil et de votre situation. Lors de l’édition du rapport personnalisé, les éventuelles erreurs et omissions vous seront identifiées et présentées.
Vous souhaitez une prestation plus complète incluant la retraite progressive, le rachat de trimestres ou le cumul emploi retraite ? Choisissez le Bilan Expert ou l’Expertise Préparatoire Retraite.
Important
Chez Référence Retraite, il n’y a pas de mauvaise surprise : nos honoraires sont forfaitaires et proposés en fonction de chaque situation. Nos experts vous proposent un devis lors du premier rendez-vous, sans ligne supplémentaire.
Une mission complète, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9 et 10 ne sont effectuées par ECOFIN Consulting que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit dans la prestation.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
- Identification des options Cumul Emploi Retraite selon votre statut et situation
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.